日前,青島市出臺《關于加快推進藍色經濟區建設的意見》,提出按照"海陸統籌、科技帶動、集聚發展、重點突破"的發展思路,加快海洋資源綜合開發,大力發展傳統海洋優勢產業,積極培育海洋新興產業和臨港工業,提高全市綜合實力和可持續發展能力的戰略構想。 
金融是連接各種要素市場的紐帶,金融資源的合理有效配置能夠提高市場資源的配置效率,更好地促進區域經濟的持續發展、產業結構的調整優化和城市競爭力的不斷提升,因此金融業理應在藍色經濟區建設以及"環灣保護、擁灣發展"戰略實施中發揮強力助推作用。與此同時,青島藍色經濟區戰略的實施不僅會推動青島乃至山東經濟的快速發展,而且也給青島金融業的持續發展帶來了戰略機遇。藍色經濟區不僅是經濟空間的概念,它還同時包涵了生態、科技、文化、合作等內容,內涵十分豐富。藍色經濟區戰略的實施,為金融業發展提供了更加廣闊的空間和更為高效便捷的載體,從而對信貸資源的合理流動與高效配置提出了新的挑戰。 
昨日,青島市金融學會就金融支持藍色經濟區建設舉行專題研討會,各成員單位暢所欲言,各抒己見。本報擷取了部分精彩發言,以饗讀者。 
加深金融與藍色經濟區建設的融合度 
中國人民銀行青島市中心支行 
經過不斷的改革與發展,青島市金融組織體系和金融基礎設施日趨完善,對區域經濟發展與合作的支持作用也在不斷強化,但要充分發揮金融對此輪戰略的支撐作用,為產業結構的優化和城市功能的完善提供全方位、多層次的金融服務,還需要金融業在自身發展結構的改善和業務內涵的豐富上多做文章,通過組織結構的改革、經營模式的完善、資產業務的創新以進一步強化服務功能,更好地把各種要素資源調動起來、整合起來、利用起來,使其成為藍色經濟區建設的強大助推器。 
一是要保持信貸總量的持續穩定增長,為藍色經濟區建設提供動力。今年全市新增貸款預計將增長30%左右,為我市經濟企穩回升做出了積極貢獻。其中,對海洋產業的貸款余額90億元左右,比去年同期增長了67%,但占全市信貸總量的比例仍然較低。為此,金融機構應切實加強對藍色經濟區建設中的融資需求的研究,制定科學的發展戰略,確定信貸支持的重點,把握好信貸投放節奏和信貸資產的期限配置,兼顧"保護"和"發展"兩個主題,積極推廣綠色信貸理念和綠色信貸產品,實現金融業與藍色經濟的良性互動與共贏。 
二是要進一步調整優化信貸結構,促進藍色經濟優勢產業的形成與發展。目前我市信貸資源向家電電子、食品飲料等傳統的一般加工制造產業以及房地產行業集中的態勢較為突出,而對現代農業、高新技術產業、節能環保以及現代服務業等領域的信貸支持力度偏弱。因此,應圍繞打造綜合性國際港口、發展現代海洋漁業、建設多元化現代海洋旅游體系、大力支持臨海工業和海洋新興產業發展等方面,進一步加大信貸結構調整力度,提高藍色經濟產業層級。 
三是要突出抓好金融業務創新,不斷滿足藍色經濟區建設對金融產品的需求。藍色經濟區建設既對融資總量和融資結構提出了新的要求,也對金融服務和金融產品的創新與豐富提出了更高需求。銀行應加大針對藍色經濟區建設信貸融資產品的開發力度,積極探索發展海域使用權抵押、無形資產質押以及港口物流業發展需求的信貸服務方式。同時,應積極拓展多元化融資渠道,積極引導符合條件的公司在主板或創業板上市,積極發展地方企業債券、可轉換公司債券和中小企業集合債等債券融資方式,培育、引進和壯大風險投資機構,加大對新能源、新材料、海洋高新技術等藍色產業的保險支持,并積極推動銀保合作,增強金融對藍色經濟新領域的支持能力。加快推進企業上市發展壯大海洋經濟產業青島證監局 
資本市場對"藍色經濟區"建設的積極作用主要表現在引導各類資金分期分段配置到與藍色經濟相關的產業中去,提升企業的綜合實力和競爭力,扶持中小企業尤其是從事海洋高科技產業,具有較高成長性的中小企業,積極配合"藍色經濟區"建設經濟戰略舉措的實施。近年來,國內旅游、港口、機場、銀行等企業的上市步伐不斷加快,省內的日照港也于2006年上市,但我市現有的12家上市公司中,75%分布在加工制造業,代表我市特色經濟的港口、旅游、海洋產業等尚沒有上市公司,銀行、旅游、港口、機場等方面的上市工作難以取得實質性突破,無法適應我市現代服務業發展的要求。企業上市融資存在諸多障礙。一是企業認識上的局限性和片面性。相當一部分企業對上市的目的、條件、程序了解不足,上市意識不強,積極性不高。有的企業小富即安,缺乏長遠規劃,做大做強意識不強,再加上金融人才和知識缺乏,對于上市持徘徊、觀望態度;有的企業認為上市門檻太高,周期太長,付出的規范成本太大,且能否上市的不確定性太高,存在畏難情緒;有的企業運作不規范。二是企業治理水平有待提高。近年來,我市中小企業發展較快,涌現出一批有規模、有潛力的優質企業,但大多數企業改制不徹底,與現代企業制度差距較大,普遍存在產權封閉、管理家族式、治理結構不完善、主業不突出、關聯交易多等問題,難以達到上市標準。三是歷史遺留問題較多。相當一部分企業存在著股權、稅收、土地等歷史遺留問題,處理難度較大,且付出的成本較高。 
加快推進企業上市已成為發展壯大海洋經濟產業的關鍵舉措和重要戰略,擁有上市公司數量的多少和質量的高低成為衡量區域經濟活躍程度、綜合實力和外部形象的重要標志。在藍色經濟區建設進程中,"涉藍"企業進入資本市場發展的數量多少是衡量藍色經濟區建設成功與否的重要標志。為推動青島市海洋高科技企業上市融資,長期以來,青島證監局堅持"寓服務于監管之中",將積極培育和推進轄區企業發行上市作為資本市場服務實體經濟的一項重點工作來抓。注重加強優質可上市企業資源調研,對青島近郊7個區(市)近30家企業上市工作情況進行現場調研,摸清了全市企業上市工作的進度情況,專題研究討論如何協助企業依法規范上市問題;向具有上市條件的企業進行政策宣傳,督促條件成熟的企業加快上市工作進程,并為相關企業搭建了與審核部門的溝通平臺;聯合地方政府部門,多次舉辦了"企業上市推動會",提高政府和企業對我國資本市場的認識,鼓勵優質企業通過國內資本市場做大做強;舉辦企業上市培訓班,邀請專家講解企業上市有關政策要求和輔導、審核程序,消除企業對輔導上市的畏難情緒和錯誤認識,增強企業的上市信心。今后,青島證監局將進一步挖掘涉藍產業中的優勢項目,推動實現企業上市融資,更好地發揮資本市場對藍色經濟區建設的推動作用。發揮中行整體優勢支持藍色經濟區建設中國銀行山東省分行結合我行的金融實踐經驗,我們認為銀行金融機構在支持青島藍色經濟建設的策略選擇上,關鍵是要抓住藍色經濟區建設的切入點。要從三個層面入手,即抓住市場切入點、布局切入點和業務切入點。 
緊抓服務藍色經濟的市場切入點。一是緊緊圍繞"一主三輔多組團"的大城市框架規劃,積極支持環膠州灣區域、膠州灣東西兩翼的開發和建設,大力支持青島舊城改造和新區建設。二是緊跟以藍色樞紐、藍色旅游、藍色科技為主的現代服務業的建設和發展,積極支持青島機場擴建和改造、特色海洋旅游、海洋文化產業、會展產業以及海洋科技創新,提高青島藍色經濟活力和創新力。三是跟蹤藍色臨港工業、現代海洋漁業等藍色工業布局,積極支持船舶制造、海洋工程裝備制造等新興優質制造業和傳統優勢產業。 
緊抓服務藍色經濟的布局切入點。一是推進網點轉型,提升網點效能,提高藍色經濟區網點覆蓋面和服務功能。二是根據藍色經濟發展的產業布局特點,做好服務藍色經濟業務發展布局規劃,確定業務發展目標和結構,促進銀行自身機制建設、隊伍建設、客戶群建設的進步,從資源配置、人員數量和素質等多方面支持和保障服務藍色經濟的效率和質量。 
緊抓服務藍色經濟的業務切入點。一是圍繞藍色經濟產業布局和產業鏈條提供特色服務,促進銀行公司金融業務的發展;二是圍繞藍色經濟區開發建設提供系列融資服務,促進銀行中長期貸款等優質資產業務的發展;三是圍繞藍色旅游、藍色科技建設帶來的財富管理等高端金融需求,促進銀行中間業務的發展。為港口物流業提供全面金融服務中國工商銀行股份有限公司青島市分行 
港口物流業將作為藍色經濟區建設的一項重要內容得以快速發展,金融行業應抓住機遇,為港口物流業提供全面的金融服務。近年來,工行青島分行主要從幾個方面對港口物流的上下游企業進行金融支持。 
支持港口物流業發展。我行為董家口港區建設、前灣港建設、招商局碼頭建設等項目進行了積極的金融支持。截至2009年10月末,我行港口客戶主要有青島董家口開發建設有限公司、青島港口投資建設(集團)有限責任公司等5戶企業,貸款分布在董家口臨港區工程、青島港前灣航道擴建工程、青島港前灣港區招商局國際集裝箱碼頭工程項目等五個項目。積極參與環膠州灣地區道路建設。按照市委市政府"環灣保護·擁灣發展"的戰略部署,我行積極參與環膠州灣地區的道路交通建設,為臨港地區道路交通狀況的建設和改善工程作出了應有的支持和貢獻。2009年10月末,我行共向青島海灣大橋主線工程、膠州灣高速雙埠以南段拓寬工程等青島市重點道路交通建設項目發放貸款19.5億元;其中在我行的大力推動和協調下,以我行為牽頭行的銀團已經向青島海灣大橋工程累計發放貸款29.4億元。 
加大金融產品的創新力度。我行對物流企業和以物流企業為中心的上下游客戶的融資進行全方位的金融支持。2009年前10個月,我行累計辦理國內信用證和國內貿易融資業務37.43億元,比去年同期增加了35.55億元;截至2009年10月末,我行國內信用證和國內貿易融資業務余額達到了28億元,比年初增加了26.15億元。 
為進一步做好金融支持藍色經濟區建設,我們建議相關部門要借鑒國內外的經驗,通過制定高起點的物流發展規劃和系統的物流產業支持政策,以促進港口物流產業綜合優勢的形成,提升現代物流產業競爭力。此外還要發揮地區優勢,帶動區域經濟發展;大力發展物流金融,推動實現銀企多贏。強化"綠色金融"中國農業銀行青島市分行 
注重節能減排,注重生態文明與環境友好,加快科技創新和經濟結構調整,既是建設藍色經濟區的出發點,也是建設藍色經濟區的歸宿。 
金融與環保良性互動。近年來,為控制信貸風險,我行對于高污染、高能耗的行業,通過行業信貸政策進行了全方位的控制,嚴格貸款準入條件,將環境信息作為授信審查的必備條件之一,實施總量控制、區別對待、有保有壓的授信政策,弱化行業信貸潛在風險度,變被動處置為預見性、主動性退出,通過金融與環保的良性互動,促進信貸結構的調整。一是堅持審慎原則,嚴格信貸審批條件,在信貸中實行"環保優先"的原則。二是堅持"有保有壓,有所為有所不為"的原則,推進信貸結構優化調整。三是堅持適度性管理原則,實行客戶名單制和行業限額管理制度。四是充分利用信貸管理系統,加強在線監測和貸后管理,并建立風險預警和重大事項報告制度。五是建立"綠色信貸"長效機制,兼顧風險防控與金融服務。 
對促進綠色金融服務工作的建議。一是金融部門與政府部門要密切配合,建立信息溝通機制,并配合或指導銀行機構制訂和實施項目貸款的環境保護規定,最大程度減輕項目的環境風險。二是各金融機構要積極主動地實施綠色金融,將環保標準與信貸風險管理要求有機結合起來,加強銀政、銀企的合作與聯動,促進完成節能減排目標,不斷提高我市藍色經濟的綜合競爭力和可持續發展能力。三是商業銀行應積極開發適銷對路的金融產品,通過個性化、差異化產品創新來滿足不同節能減排項目的金融需求。突破旅游產業升級的資金"瓶頸"上海浦東發展銀行青島分行 
青島市旅游市場活躍,在加快由"旅游城市"向"旅游強市"轉變的過程中,蘊藏著大量資金介入的機會,島城金融業界應該積極嘗試在發掘新的利潤增長點的同時延伸旅游產業鏈,深層次挖掘旅游文化和旅游資源,推動實現金融業和旅游業的"雙贏"局面。 
完善項目手續,滿足土地和在建工程抵押條件。以項目用地抵押是項目貸款的基本條件。項目用地價值一般不能滿足貸款總額度,在具體操作中一般需要按照土地價值,按照一定的抵押率,核定首筆貸款發放額,隨著項目信貸資金的逐步投入,形成在建工程價值后,再將在建工程追加抵押,逐步投放貸款,保證項目順利完工。因此,需要政府完善旅游項目土地權證、規劃建設等相關批文,使銀行能夠落實抵押。 
建立項目收費權質押模式,拓寬擔保方式。收費權質押在解決某些行業融資擔保問題上曾經發揮過重要作用。針對青島市旅游企業在一定期限內擁有使用景區經營權、收費權等特點,相關部門可以積極探索推出旅游項目收費權質押,在法律許可的條件下,及時制定相關指導意見,大力督促全市金融機構積極開展旅游業動產質(抵)押貸款業務。