隨著金融電子化和網絡科技水平的不斷提高，信用卡作為方便、快捷的電子支付工具，已滲透到人們經濟生活的各個領域。由于信用卡具有可以透支的特點，且依附于信用卡的交易很多通過POS機完成，這就使得利用“虛擬交易”透支信用卡套現成為犯罪分子慣用的手段。2011年以來，人行鶴壁市中支在聯合公安部門開展的打擊銀行卡犯罪“天網—2011”專項行動中成功偵破一起利用銀行卡套現的非法經營案。從中發現，物流公司人員利用銀行卡大肆從事非法套現活動，破壞信用卡管理秩序，引發的風險不容忽視。
目前，信用卡套現已非常普遍，物流行業更是信用卡套現的多發環節，由于日常POS機的交易金額套現和正常經營不好區分，其套用的現金，大多是收取的現金貨款、運費，商戶每日向總部報賬，報賬金額和POS機刷卡金額如一致，不易確定其套現事實和數額，這就很容易掩蔽物流公司套現事實。 
　　據了解，僅從POS機交易明細中應不難分析出套現的一般手法，結合訊問嫌疑人的情況，較常見的套現手法有：第一，整額消費。整額刷卡套現多見于數額在1萬元左右的套現，隨著POS機操作人員逐漸了解套現的違法性，操作人員應盡量避免這種情況發生。第二，多刷取整。常見較大數額的套現，POS機操作人員短時間內多次刷一張卡刷卡消費，幾次消費額相加為整數。第三，手續費并刷。常見數額較小的套現，POS機操作人員將套現金額和手續費一并刷卡消費，例如某筆消費額為5050元，就有可能是持卡人套現5000元，商家收費50元的情況。第四，多卡多刷取整。其手段相對隱蔽，持卡人用不同人的卡多次刷卡后取整，但從刷卡的時間可以判斷是否為套現，如果多張卡刷卡消費的間隔時間均在一分鐘或較短時間段內，則極有可能是套現行為。
　　由于信用卡套現情況很多，無疑使商戶變成了逃避監管的地下融資平臺，擾亂金融秩序，危害毋庸置疑。信用卡套現的行為規避了銀行所設定的高額取現費用，越過了銀行的防范門檻，銀行的正常業務受到巨大干擾，也帶來了巨大的風險隱患。其次，套現商戶除提供套現服務外，還為偽卡冒用、洗錢等犯罪提供變現捷徑，引發銀行壞賬風險。大量的套現資金，使持卡人無異于獲得了一筆無息無擔保的個人貸款。而發卡銀行又無法獲悉這些資金用途，難以進行有效鑒別與跟蹤，一旦持卡人無法償還套現金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產。
　　因此，應該加大套現成本。目前由于套現公司低成本謀暴利，資金沒有風險，加大其成本主要應加大法律制約；適當下調立案金額下限；對商戶POS機刷卡經營加大稅務稽查力度等。同時，還應加強日常監控。發卡行、銀聯和收單行對于銀行卡消費會有相應的手續費入賬，都是受益者，如果發卡行壞賬風險能夠得到控制的話，為利益最大者。這使此三方都缺乏打擊信用卡套現行為的動力，應更多地加強其對信用卡使用的監控，要求其履行好可疑交易信息報送的義務，加大發案后的案件處置。還應減少監管漏洞。主要應加強規范信用卡專業服務公司設立和管理，盡快出臺行業標準，避免造成以價格競爭為主的惡性循環。目前很多物流公司是上級公司旗下的加盟物流公司，其上級公司通過某股份制商業銀行異地布放，很多公司在當地沒有其收單機構，應強化POS機管理，控制異地布放，尤其要控制當地沒有收單機構的POS機布放，保障落實監管效果。