□本報記者柴鳳偉洪厚興
    在全球金融海嘯肆虐的日子里，供應鏈金融正如冬天里的一把火種，不斷釋放出絲絲暖意。需求下滑，絕大多數(shù)中小企業(yè)資金鏈驟然繃緊，幾近斷裂。正是依靠這把火種，不少中小企業(yè)得以維持其脆弱的資金鏈渡過寒冷而漫長的冬季。
    “金融危機中，供應鏈金融價值得到了更好的體現(xiàn)，因為此時企業(yè)對資金的需求更迫切。”上海中遠物流有限公司副總經(jīng)理李虎對記者說。
    中遠物流是國內(nèi)最大的物流企業(yè)，總資產(chǎn)超過70億元，年營業(yè)額超過100億元，在全國擁有1.5萬名員工，400多家網(wǎng)點，連續(xù)多年被評為中國物流百強榜首企業(yè)。上海中遠物流是中遠物流在國內(nèi)的8大區(qū)域公司之一，因其處于中國經(jīng)濟最為發(fā)達的長三角，也是中遠物流系統(tǒng)里面最為重要的企業(yè)。
    從在華東地區(qū)啟動供應鏈金融業(yè)務開始，僅僅3年的時間，上海中遠物流該業(yè)務所占市場份額已超三分之一，信貸超過70億元，確定了華東地區(qū)供應鏈融資行業(yè)的龍頭地位，成績令人矚目。
    “在3年內(nèi)能夠做到這樣的規(guī)模，也只有中遠能夠做到。”李虎的話透露著強烈的自信。
橋 梁
    與歐美發(fā)達國家相比，供應鏈金融在我國仍是一個較新的商業(yè)活動。2005年，深發(fā)展先后與國內(nèi)三大物流巨頭——中國對外貿(mào)易運輸(集團)總公司、中國物資儲運總公司和中國遠洋物流有限公司簽署了 “總對總”戰(zhàn)略合作協(xié)議，才正式拉開了我國供應鏈金融活動的序幕。但它一經(jīng)推出，就展現(xiàn)出了獨特魅力。短短幾年時間內(nèi)，就使大量中小企業(yè)分享到了供應鏈金融平臺所帶來的融資便利與物流增值。
    “供應鏈金融之所以能夠得以順利的運行，就是因為物流企業(yè)這座橋梁的存在。”李虎認為。
    目前，銀行和企業(yè)之間缺少必要的溝通渠道。銀行一般不會了解到企業(yè)的現(xiàn)金管理和營運資金的情況，除非是和自己業(yè)務有密切關系的企業(yè)信息。因而，在單獨開展相應的融資服務的時候，銀行就會面臨很大的信用風險，企業(yè)當然也無法針對自己的資金狀況尋求到更為合適的銀行產(chǎn)品。
    “但在供應鏈金融平臺中，通過物流企業(yè)這座橋梁，就可以很好的促進銀行與企業(yè)攜手合作�！崩罨⒄f。物流企業(yè)發(fā)揮在貨物運輸、倉儲、質(zhì)物監(jiān)管等方面的專長，就可以掌控企業(yè)的物流、資金流等運行情況，而銀行基于物流企業(yè)控制貨權、物流與資金流封閉運作，就可以最低的風險給企業(yè)放貸。這樣，中小企業(yè)把原材料或者產(chǎn)成品放進物流企業(yè)的倉庫，作為動產(chǎn)質(zhì)押，物流企業(yè)負擔起監(jiān)管責任，再通過銀行放貸，企業(yè)就能夠?qū)崿F(xiàn)資金流的有效利用和快速流轉(zhuǎn)。
    “對于中遠物流而言，就是要做好這樣的橋梁，通過提供的監(jiān)管服務，幫助中小企業(yè)獲得更快的發(fā)展，而這也正是中遠物流社會意義和現(xiàn)實意義的體現(xiàn)�！崩罨⒈硎尽�
基 礎
    要從事融資物流業(yè)務，首先要得到銀行的認同。目前，中遠物流總部已與工商銀行、建設銀行、中國銀行、交通銀行、中信銀行、光大銀行等各大國有銀行以及各商業(yè)銀行簽訂 “總對總”的服務協(xié)議。
    “之所以能讓銀行去認同，首先是基于中遠物流強大的實力和網(wǎng)絡完善的平臺�！崩罨⒎Q。
    據(jù)介紹，中遠物流在國內(nèi)外擁有強大的網(wǎng)絡體系。在國內(nèi)有400多家網(wǎng)點，有能力和實力承接銀行在各個地方和各個地方的客戶對供應鏈融資的需求。在硬件基礎方面，中遠物流的倉儲系統(tǒng)、運營車隊、整體服務、運營能力在國內(nèi)一直處于領先地位。而更重要的是，中遠物流還擁有巨大的人才優(yōu)勢。高端的供應鏈設計、營銷和法律人才，使其在風險的可控、法律、運營、安全管控等方面具有巨大的優(yōu)勢。
    “銀行的要求不同，對信用的要求也各有不同。大型企業(yè)的資金需求能夠較易解決，但是對于中小型企業(yè)就是一個難題，不同的企業(yè)有不同的要求，也會有不同的想法和方式。而這就需要有一支強大的人才隊伍，專業(yè)化的人才隊伍能夠提供的就是個性化流程設計，能夠融匯銀行對生產(chǎn)企業(yè)的要求。”李虎稱， “正是憑借網(wǎng)絡、硬件、人才等基礎，中遠物流才能夠在供應鏈金融領域走在前列。”
    目前，在華東地區(qū)中遠物流供應鏈融資業(yè)務的主導權由上海中遠物流配送公司行使。而作為業(yè)務主體，該公司又對包括從連云港、南通、無錫、揚州、鹽城、鎮(zhèn)江等地開展的這項業(yè)務實行統(tǒng)一管理，以確保融資業(yè)務能夠得到有效的監(jiān)管。
創(chuàng) 新
    中遠物流自從推出融資物流業(yè)務以來，一直秉承著持續(xù)創(chuàng)新、差異化競爭、技術領先的經(jīng)營理念，在業(yè)內(nèi)引領了發(fā)展方向。結合中遠系統(tǒng)的傳統(tǒng)航運業(yè)務優(yōu)勢，中遠物流重點推出了供應鏈金融創(chuàng)新業(yè)務——海陸倉。自推出之日起，該業(yè)務便在國內(nèi)各銀行業(yè)內(nèi)引起了高度關注，逐步成為國內(nèi)各行供應鏈金融產(chǎn)品創(chuàng)新的熱點話題。
    海陸倉業(yè)務是指在傳統(tǒng) “倉單質(zhì)押”融資模式基礎上，建立在真實的貿(mào)易背景下，發(fā)展成為綜合 “貨物在途運輸質(zhì)押融資監(jiān)管”模式與 “倉單質(zhì)押”模式為一體的，基于企業(yè)商業(yè)貿(mào)易與供應鏈條、從貨物起運地至目的地，融 “倉儲質(zhì)押監(jiān)管、陸路運輸監(jiān)管、鐵路運輸監(jiān)管、沿海運輸監(jiān)管、遠洋運輸監(jiān)管”等任意組合的供應鏈全程質(zhì)押融資監(jiān)管模式。從業(yè)務是否涉及外貿(mào)業(yè)務來分，可分為內(nèi)貿(mào)海陸倉和外貿(mào)海陸倉兩種形式。
    “與傳統(tǒng)的倉單質(zhì)押融資不同，海陸倉貿(mào)易融資并不是一種具體確定的物流融資方式。傳統(tǒng)的倉單質(zhì)押一般針對客戶的存儲在指定監(jiān)管倉庫中的現(xiàn)貨進行質(zhì)押，所質(zhì)押的內(nèi)容和監(jiān)管的范圍比較確定；而海陸倉業(yè)務則可以根據(jù)客戶的具體業(yè)務需求，利用中遠物流實施的物流、控貨服務的渠道范圍，結合銀行的貿(mào)易融資產(chǎn)品，創(chuàng)造性地設計和組合、運用傳統(tǒng)的和非傳統(tǒng)的融資方式、方法給予客戶授信支持。它可以采用量體裁衣的方式，在綜合考慮借款人的貿(mào)易特點、業(yè)務背景和業(yè)務量、信譽以及對資金和物流的把握程度、銀行資金的來源、客戶承擔的融資成本和業(yè)務可承受風險、政策方面的要求等基礎上，為進出口商客戶專門設計個性化的融資方案�！崩罨⒏嬖V記者。
    在李虎看來，之所以選擇海陸倉作為創(chuàng)新重點，主要是其幫助了銀行和企業(yè)解決了三個方面的問題：
    一是幫助生產(chǎn)企業(yè)有效縮短資金使用周期。一個生產(chǎn)企業(yè)從拿到訂單，到組織生產(chǎn)再到銷售產(chǎn)品等各個環(huán)節(jié)，如果在這個過程當中沒有相應的資金支持的話，它的鏈條是非常長的，企業(yè)必要的資金周轉(zhuǎn)也會遇到困難。而中遠物流來全程參與，提供監(jiān)管，通過質(zhì)押的方式，能夠幫助客戶在每個業(yè)務環(huán)節(jié)上都能實現(xiàn)資金快速流轉(zhuǎn)，提升企業(yè)運營能力。二是幫助銀行將融資服務真正傳導到中小企業(yè)。銀行有很多融資服務的產(chǎn)品，但是由于中小企業(yè)經(jīng)營規(guī)模比較小，缺乏擔保等原因，使得銀行融資服務很難真正的傳導到中小企業(yè)。那么中遠物流，可以架起傳導的橋梁，通過對銀行服務而提供的監(jiān)管服務，能夠幫助中小企業(yè)獲得更快的發(fā)展。三是幫助銀行有效提升融資過程中的信用風險控制力。
    “中遠物流不斷的創(chuàng)新和發(fā)展的目的就是幫助銀行系統(tǒng)把金融創(chuàng)新產(chǎn)品能夠更好地理解融匯、推向市場，同時幫助國內(nèi)的企業(yè)，加快資金的流轉(zhuǎn)速率。此外，也能盡快提升中遠物流在供應鏈資金流轉(zhuǎn)方面的能力，提升整體競爭力。”李虎表示。
責 任
    近年來，國家一直在提出要支持中小企業(yè)的發(fā)展，要為中小企業(yè)的發(fā)展提供良好的環(huán)境。在促進中小企業(yè)發(fā)展方面，供應鏈金融發(fā)揮著重要作用。正因如此，中遠物流自投身供應鏈金融之日起，就一直不遺余力地開拓供應鏈金融業(yè)務。
    “供應鏈金融不僅能夠開拓新的盈利空間，更重要的是還能夠更好的幫助中小企業(yè)，體現(xiàn)社會責任。作為國有企業(yè)，我們有義務和責任幫助中小企業(yè)提高競爭力，幫助整個社會經(jīng)濟健康良性發(fā)展，為國家、民族的發(fā)展作出貢獻�！崩罨⒈硎�。
    盡管上海中遠物流的核心主業(yè)仍是物流、船代和貨代，但正是秉著這樣的社會責任，其在發(fā)展供應鏈金融業(yè)務方面從來都是不遺余力。也正是這種不遺余力，才在短短3年內(nèi)就確定了在華東地區(qū)供應鏈融資行業(yè)的龍頭地位。
    為了更有效地履行社會責任、服務中小企業(yè)，中遠物流目前正在向江蘇省推出 “中遠供應鏈融資中轉(zhuǎn)倉”，這些倉庫全是中遠自有或租賃、獨立管理運營。
    “因為蘇州地區(qū)的中小企業(yè)數(shù)量非常多，所以該業(yè)務的第一期就設在蘇州。目前，在蘇州地區(qū)有3個監(jiān)管倉在推進過程中。而根據(jù)計劃，在江蘇各主要城市將達到25~30個監(jiān)管倉。”李虎告訴記者。
    “改革開放30年以來，中國依靠的是廉價的勞動力成本，低廉的產(chǎn)成品，通過向全球的輸出來實現(xiàn)經(jīng)濟積累。但實際上，這個過程是低效率且含金量不高。在制造企業(yè)發(fā)展到一定程度后，必然需要更高層面的全球競爭能力和實力，相對于國際上競爭對手，比拼的就是供應鏈。在全方位的供應鏈競爭時期，作為有國資背景的物流企業(yè)，更加有義務和責任幫助制造企業(yè)提升供應鏈的地位，幫助企業(yè)更好的發(fā)展�！崩罨⒆詈蟊硎�。