中信銀行是國(guó)內(nèi)最早開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行之一，2000年開始就探索并開展了基于“1+N”模式的物流融資業(yè)務(wù)。隨著近幾年市場(chǎng)需要，在原由業(yè)務(wù)品種基礎(chǔ)上又增加了訂單融資等業(yè)務(wù)品種，進(jìn)一步贏得客戶的信賴，同時(shí)中信銀行供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)取得穩(wěn)步發(fā)展。

　　訂單融資模式在國(guó)外運(yùn)用較成熟，屬于典型的供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品。訂單融資主要包括上游供應(yīng)商訂單融資和下游經(jīng)銷商訂單融資。上游供應(yīng)鏈訂單融資主要是指核心廠商上游的中小企業(yè)持合法有效地、已收取一定比例預(yù)付款的核心廠商采購(gòu)訂單向銀行申請(qǐng)專項(xiàng)貸款，用于組織生產(chǎn)和備貨。當(dāng)供應(yīng)商完成訂單后，核心廠商付給的現(xiàn)金流將用來償還銀行貸款。

　　訂單融資存在三個(gè)主要特征：一是封閉性，即一單一貸、專款專用，從而由額度風(fēng)險(xiǎn)控制和長(zhǎng)期貸款思維轉(zhuǎn)化為貿(mào)易短流程的風(fēng)險(xiǎn)判斷和控制；二是靈活性，即業(yè)務(wù)具有及時(shí)、簡(jiǎn)便、循環(huán)使用、效率優(yōu)先的特點(diǎn)，能夠保證生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的順利進(jìn)行，非常符合中小企業(yè)貸款需求；三是復(fù)雜性，即業(yè)務(wù)由主體準(zhǔn)入為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)控制理念轉(zhuǎn)變基于流程的風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　通過中信銀行的訂單融資業(yè)務(wù)開展，能夠進(jìn)一步鞏固與企業(yè)的整體合作，幫助企業(yè)擴(kuò)大貿(mào)易機(jī)會(huì)，使企業(yè)大幅提高接受訂單的能力，有效提高企業(yè)資金周轉(zhuǎn)效率。