日前,國(guó)際金融協(xié)會(huì)(IIF)在其最新發(fā)布的《資本市場(chǎng)監(jiān)測(cè)》中稱,“2012年的關(guān)鍵問(wèn)題是,全球經(jīng)濟(jì)和金融體系中具有彈性的部分新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體和非金融企業(yè)部門是否足夠強(qiáng)勁,足以緩沖高信貸風(fēng)險(xiǎn)對(duì)成熟經(jīng)濟(jì)體的潛在沖擊。”

　　在中國(guó),作為其他新興經(jīng)濟(jì)體、尤其大宗商品出口國(guó)增長(zhǎng)的強(qiáng)大推動(dòng)力,中國(guó)進(jìn)出口企業(yè)面對(duì)一去不復(fù)返的高位增長(zhǎng)時(shí)代,也在不斷整合供應(yīng)鏈,積極進(jìn)行產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。立足于進(jìn)出口企業(yè)對(duì)供應(yīng)鏈整合管理和產(chǎn)業(yè)升級(jí)的需求,浦發(fā)銀行升級(jí)推出“企業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)解決方案(2012版)”,為企業(yè)在供應(yīng)鏈管理以及國(guó)內(nèi)外貿(mào)易往來(lái)過(guò)程中的各類金融需求提供支持和服務(wù)。

　　以結(jié)構(gòu)調(diào)整

　　打開(kāi)發(fā)展新局面

　　隨著對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展,進(jìn)出口企業(yè)紛紛選擇在境外建立采購(gòu)平臺(tái),通過(guò)對(duì)比境內(nèi)外市場(chǎng)的匯率走勢(shì)和利率變化,利用其境外采購(gòu)平臺(tái)以較低的資金成本進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算和融資。

　　浦發(fā)銀行利用完善的離在岸、境內(nèi)外跨境金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系,根據(jù)進(jìn)出口企業(yè)對(duì)其境內(nèi)外貨物流、信息流和資金流進(jìn)行管理和控制的需要,提供國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資服務(wù)于進(jìn)出口企業(yè)整條跨境供應(yīng)鏈,適時(shí)推出跨境人民幣、離在岸聯(lián)動(dòng)保理、背對(duì)背信用證等離在岸聯(lián)動(dòng)供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品及產(chǎn)品組合,順利連接了境內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)的供應(yīng)鏈融資鏈條。浦發(fā)銀行利用對(duì)母公司的了解,界定境外公司情況,通過(guò)境內(nèi)外聯(lián)動(dòng),幫助“走出去”的企業(yè)解決融資問(wèn)題。2011年,浦發(fā)銀行國(guó)際結(jié)算量超過(guò)1800億美元,增速35%以上。

　　浦發(fā)銀行在2005年就提出供應(yīng)鏈融資的理念。銀行應(yīng)從供應(yīng)鏈條的角度提供融資,降低企業(yè)整個(gè)鏈條的融資成本。浦發(fā)銀行的在線供應(yīng)鏈金融支持方案的優(yōu)勢(shì)在于,其供應(yīng)鏈金融平臺(tái)加入了供應(yīng)方、買方,甚至中間商、物流和第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)信息,增加人工檢查庫(kù)存及報(bào)表,綜合各種數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行判斷。通過(guò)與企業(yè)相關(guān)的供應(yīng)商、銷售方及物流充分對(duì)接,提供了銀行實(shí)時(shí)的供應(yīng)鏈活動(dòng)信息,為銀行貸前貸后提供了關(guān)鍵性的信貸決策依據(jù)。

　　重視風(fēng)險(xiǎn)控制的浦發(fā)銀行,根據(jù)資產(chǎn)情況選擇支持對(duì)象,對(duì)大型企業(yè)采取跟隨策略,為“走出去”的企業(yè)提供貿(mào)易流融資支持,同時(shí)幫助企業(yè)進(jìn)行資金監(jiān)管。

　　整合服務(wù)

　　自2011年9月后,受歐債危機(jī)惡化以及美元流動(dòng)性短缺影響,離岸人民幣價(jià)格出現(xiàn)劇烈波動(dòng),外貿(mào)企業(yè)風(fēng)聲鶴唳,人心惶惶,企業(yè)進(jìn)出口貿(mào)易是否再次面臨挑戰(zhàn)?供應(yīng)鏈融資風(fēng)險(xiǎn)是否提高?銀行有沒(méi)有針對(duì)性的產(chǎn)品?

　　對(duì)于供應(yīng)鏈金融而言,支持企業(yè)向境外延伸顯得更為迫切。隨著離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展和企業(yè)“走出去”的進(jìn)程加速,浦發(fā)銀行推出了跨境供應(yīng)鏈金融支持方案,把企業(yè)在境內(nèi)外的兩端連接成一個(gè)完整的鏈條。同時(shí),銀行可以通過(guò)多元化調(diào)整企業(yè)內(nèi)外部資金需求的方式,把企業(yè)的整個(gè)跨境鏈條進(jìn)行充分對(duì)接。

　　過(guò)去境內(nèi)銀行比較關(guān)注進(jìn)出口交易過(guò)程中銀行貨幣支付環(huán)節(jié),但實(shí)際企業(yè)在境內(nèi)還需要打包貸款、進(jìn)出口押匯等產(chǎn)品來(lái)支持企業(yè)組織生產(chǎn)和銷售。在境外環(huán)節(jié),國(guó)內(nèi)銀行可以提供對(duì)應(yīng)金融服務(wù)的產(chǎn)品并不多。但隨著跨境人民幣業(yè)務(wù)的長(zhǎng)足發(fā)展,對(duì)境外的金融市場(chǎng)和客戶存在一定的滲透度。同時(shí),越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)企業(yè)走出國(guó)門,這些企業(yè)與國(guó)內(nèi)很多企業(yè)存在業(yè)務(wù)往來(lái),也有一些離岸企業(yè)在海外形成中轉(zhuǎn)站,建立資金中轉(zhuǎn)和貿(mào)易中轉(zhuǎn)的轉(zhuǎn)單平臺(tái)。境外銀行對(duì)國(guó)內(nèi)企業(yè)并不了解,也給了中國(guó)銀行業(yè)一個(gè)很大的機(jī)會(huì)。

　　在企業(yè)融資過(guò)程中,銀行與私募股權(quán)基金(PE)的區(qū)別在于,PE可以赤裸裸地瞄準(zhǔn)股權(quán),而銀行只能通過(guò)向企業(yè)提供貸款收取利息。看似與供應(yīng)鏈金融毫無(wú)關(guān)系,但PE確實(shí)成為浦發(fā)銀行做好供應(yīng)鏈金融的環(huán)節(jié)之一。銀行與PE合作,可以為企業(yè)挖掘更大的發(fā)展機(jī)會(huì)。

　　銀行與PE的合作,投貸聯(lián)動(dòng)分為跟投和跟貸兩種模式。跟投是銀行將企業(yè)推薦給PE,同時(shí)為企業(yè)提供流動(dòng)資金貸款和項(xiàng)目融資;跟貸則是通過(guò)PE提升企業(yè)能力,降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn),解除銀行貸款顧慮。銀行對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)和融資情況很清楚,既幫助企業(yè)選擇PE,也幫助PE選擇企業(yè),增值客戶服務(wù)。