一、主線下的機會和風險

　　據報道，記者日前從“2011年物聯網產業發展(上海)論壇”上獲悉，物聯網“十二五”規劃編制工作已經基本完成，有望在近期發布。據國家物聯網規劃編制組成員、中國電子技術標準化研究所副總工程師卜凡金透露，發展物聯網的主要任務包括大力攻克核心技術、加快構建標準體系、合理規劃區域布局、著力培育骨干企業、協調推進產業發展、積極開展應用示范和加強信息安全保障等七個方面。

　　從蛛網博弈推演平臺的分析可以看到，在經濟轉型過程中，新興產業有望繼續獲得政策的重點支持。物聯網屬于新興產業之一，已經被二十多個省市和不少一二線城市列為重點發展之一，政策上有望重點傾斜。同時自身具有較強的應用性，未來有望得到飛速發展。由于房價下跌速度有所加快，地方融資平臺風險加大，警惕銀行類上市公司帶來的投資風險。

　　二、為什么我們此時選擇物聯網行業(機會)

　　1。政策驅動

　　從行為分析來看，地產熄火，外貿不暢，在經濟轉型之際，選擇培育新的增長點成為管理層的最好選擇。新興產業代表未來的經濟發展方向，有望得到扶持。而據不完全統計，目前全國已有28個省市將物聯網作為新興產業發展重點之一。如上海物聯網產業自2010年全面啟動以來，已率先步入千億級城市行列。據了解，物聯網專項基金總計50億元，貫穿于“十二五”期間，預計5年內發放完畢。各地政府已經用實際行動來支持物聯網的發展，而非口號式支援。還有不少一二線城市在建設或籌建物聯網產業園。

　　從資金偏好來看，物聯網是屬于新興產業，屬于成長行業，在經濟有可能步入衰退的情況下，防御成長行業更受機構投資者青睞，從而引發他們動用資金入場。

　　2。強大的生命力

　　“物聯網”的概念是在1999年提出的�！拔锫摼W”就是“物物相連的互聯網”。這有兩層意思：第一，“物聯網”的核心和基礎是互聯網，是在互聯網基礎上的延伸和擴展的網絡;第二，其用戶端延伸和擴展到了任何物品與物品之間，進行信息交換和通訊。在現實中，物聯網已經不僅僅表現在概念上，它已經能夠應用在家電、汽車和智能醫療等方面，甚至包括鎖具。據估算，物聯網的投入是互聯網的10倍，而產值可能比互聯網大30倍，將會成為下一個萬億元級的市場。從中長期看，物聯網行業是一個不錯的投資標的。

　　三、為什么我們近期警惕房貸和地方融資平臺影響的銀行行業(風險)

　　從好股道金融終端的財經信息顯示，房價下跌有加速跡象，銀行的大量房貸將有可能變成呆賬壞賬;地方政府資金缺乏，項目盈利困難，地方融資平臺的風險逐步顯露，銀行不良貸款增加。特別是前段時間云南和上海等地的政府欠債沒錢還，說明了融資平臺的風險開始集中表現。近來銀行的反彈已經遠超過其政策性微調的利好，短期這類個股的風險有待釋放，建議投資者回避相關的題材個股。