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大力支持商貿業集群融資發展

2010-7-8 7:39:00 來源:網絡 編輯:56885 關注度:
摘要:... ...
當前,傳統融資方式已經不能滿足絕大多數商貿經營主體的發展需求。為解決發展資金問題,很多商貿業集群開展了一些有益的創新和嘗試。作為商貿流通工 作的主管部門,商務部門如何支持企業解決融資難問題?

  商務部副部長姜增偉就目前我國商貿業集群在促進地區經濟發展、提升企業競爭力方面的作 用,以及商務部門下一步扶持企業融資的重點工作,進行了詳細闡述。

  近年來,我國商貿業集群的數量和規模均呈現快速增長態勢,已成為推動國民 經濟發展和改善商貿企業融資環境的重要力量。據29個。▍^、市)對商品交易市場和物流園區兩類商貿業集群的調查統計,截至2010年5月12日,交易額 (或年吞吐貨值)在100億元以上的商貿業集群共有91個。其中,商品交易市場有75個,總營業面積6398萬平方米,經營戶38萬多家,從業人數近 179萬人,年交易額共計16799億元,實現稅收近80億元,總體融資需求超過800億元;物流園區有16個,總營業面積2896萬平方米,經營戶12 萬多家,從業人數近56萬人,年交易額共計3045億元,實現稅收約71億元,總體融資需求超過140億元。

  商貿業集群是集聚于一定地域或 產業內的商貿業經營群體。最常見的商貿業集群有商品交易市場、商業街區、物流園區、商貿服務業功能聚集區,以及包括上下游交易鏈條的供應鏈集群等。這些集 群在促進地區經濟發展、提升企業競爭力方面優勢明顯。

  一是“搭車”共享資源,形成整體競爭力。集群內的眾多商貿主體可以共享市場提供的基礎 服務設施、客戶資源;可以利用市場內豐富的交易信息資源,大大減少信息搜集成本,增加交易機會,提高經營效率;在金融支持、技術開發、產品設計、市場營 銷、物流配送等方面,商貿業集群的條件也比非集群形態好得多。

  二是品牌效應助營銷,產生行業和地區影響力。調研發現,一些商貿業集群已經成 為區域品牌,增強了集群的比較競爭優勢,不僅有利于這些主體借助品牌之名開拓市場,也有利于提升該集群在全國商貿業中的行業地位,并提升整個地區的形象, 從而為招商引資和未來發展創造有利條件。

  三是產業整合樞紐,對經濟發展帶動作用明顯。商貿業集群一般都發揮著整合價值鏈,聚合商流、物流、 信息流、資金流的作用,從而帶來產業關聯度的提高和整個供應鏈的優化,對促進產業結構調整和升級、提升產業競爭力、帶動區域經濟發展發揮了重要作用。如四 川省根據“建市場、強輻射、上檔次”的要求,正在加快西部商貿中心和物流中心建設,打造“百億商貿圈”,推進成渝經濟發展。此外,商貿業集群也有很大的經 營規模,對搞活流通、擴大消費起到了積極作用。據國家統計局資料,2008年我國僅億元以上的商品交易市場就達4567個,成交額超過5.26萬億元。

 當 前,傳統融資方式已經不能滿足絕大多數商貿經營主體發展的需求。為解決發展資金問題,很多商貿業集群開展了一些有益的創新和嘗試。目前,較為成熟的集群融 資模式主要有三種:

  一是商圈擔保融資。即商圈管委會或管理公司對入駐商圈的中小商貿企業進行篩選,然后通過擔保公司為其中的合格者擔保獲取 銀行貸款。這里的“商圈”是指集群內商貿企業所在的市場圈子,它可能是商品交易市場,也可能是商業街區等。該模式一般出現在資金需求較固定且擁有相對完善 的管理和擔保體系的生產資料交易市場。其中,管委會的介入至關重要。這是由于管委會對市場內商貿企業非常了解,并通過協議和日常管理對其擁有一定的控制 力,因此在融資過程中發揮著信用識別和保證的重要作用。如運用這種方式,浙江省杭州灣鋼貿城擔保公司已幫助200多家入駐企業獲得擔保融資,總金額累計超 過30億元,目前在保融資余額13.6億元,較好地滿足了入駐商貿企業的融資需求。

  二是供應鏈融資。即商貿企業將存貨、應收賬款、現金流等 置于第三方機構(銀行或物流企業)的有效監管之下(包括貨權質押、保單質押等方式),同時通過供應鏈中有實力和信譽的核心企業對其增信,從銀行獲取融資。 這種模式一般需要具備物流、商流和信息流監控力的物流企業參與其中,且多出現于物流企業主導的上下游企業共同組成的供應鏈集群。在該模式中,物流企業的參 與至關重要,特別是在為集群上下游企業融資的過程中,物流企業發揮著風險識別、風險監管及鏈主增信等重要功能。如中儲發展股份有限公司作為一家全國性大型 綜合物流企業,2009年與銀行合作幫助1000多家供應鏈客戶獲得供應鏈融資超過500億元,其中30%的客戶是商貿類企業。

  三是商鋪經 營權質押融資。即個體工商戶將商鋪的經營權、優先續租權向銀行質押獲取融資。該模式一般出現在融資規模較小、期限較短、需求更為靈活的生活資料交易市場。 此類市場中的經營主體多為個體商戶,即非企業法人,不僅沒有會計報表,擔保手段和抵押物也更缺乏,因此權利質押便成為有效的融資途徑。與分散的商鋪相比, 位于交易市場內的商鋪經營更加規范,商鋪經營權的價值不僅更高,也更容易做出準確評估,因此銀行更愿意接受此類經營權質押。如江蘇常熟服裝城的商 戶,2009年通過商鋪經營權和優先續租權質押獲得銀行貸款2203筆,總額達到20億元,大大緩解了服裝銷售企業的融資困難。

  下一步,在 融資扶持工作中,商務部門將重點做好三個方面的工作。

  一是支持商貿業集群開展各種融資創新。鼓勵和支持區域商貿業集群開展商圈擔保融資、供 應鏈融資和商鋪經營權質押融資,建立各類有利于商貿經營主體融資的綜合服務平臺,提高商貿業集群的融資能力和發展水平,促進集群產業的創新和升級,繁榮地 方經濟。

  二是用好中小商貿企業發展專項資金。完善融資擔保補助、貸款貼息、動產和票據質押融資補助等信用支持手段,建立政府、銀行、企業三 方的融資風險共擔機制;鼓勵企業開展信用銷售;對電子商務、網絡購物、連鎖經營、物流配送等現代流通方式和新型業態繼續給予政策支持和發展導向。

  三 是完善商貿融資信用支持體系。加強商貿企業信用制度建設,建立規范的財務制度、交易記錄和風險管理機制;完善信用中介服務;開發適合商貿企業特點的融資工 具,如發行企業集合債券、發展融資租賃、借助股市、創業板上市籌資等;建立企業信用信息查詢和信用等級評價制度,降低金融機構搜尋成本,擴大交易對象,提 高融資效率。

 

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