探討了我國保險行業(yè)實施ERP的一些問題，保險行業(yè)是否也需要ERP，ERP能帶來什么好處，以及如何實施ERP等。
　　作為一個數(shù)據(jù)和資金密集型的行業(yè)、作為一個對信息化依賴程度高的行業(yè)，越來越多的保險公司把信息化作為當(dāng)前公司的工作重點。在企業(yè)管理信息化領(lǐng)域，ERP是最熱門的話題之一。在過去的幾年中，國內(nèi)的很多企業(yè)通過上ERP項目，理順了管理流程，形成了較好的管理機(jī)制，通過信息系統(tǒng)提高了管理決策的水平。ERP正在逐漸深入人心。那么，在保險行業(yè)，是否也需要上ERP？這將給我們帶來哪些效益呢？
　　我國保險業(yè)是否需要ERP？
　　作為一套先進(jìn)的信息化管理系統(tǒng)，ERP的主要功能是將企業(yè)內(nèi)部的各種資源與信息進(jìn)行集成和優(yōu)化。它可以消除公司內(nèi)部不同的信息孤島，提高信息共享水平，結(jié)合管理流程的更新，理順公司內(nèi)部和外部的資金流、信息流和物流。
　　ERP在保險行業(yè)的應(yīng)用，也經(jīng)歷了一個從逐漸認(rèn)識到大規(guī)模應(yīng)用的過程。國外的保險公司，大都在近10年紛紛應(yīng)用ERP系統(tǒng)管理所有的財務(wù)、人力資源、采購等關(guān)鍵業(yè)務(wù)管理活動。目前，歐美主要保險公司中的90%已實現(xiàn)ERP的改造。
　　我國的保險行業(yè)是否也需要ERP？答案是勿庸置疑的，而且是非常有必要的,越早行動越好。
　　首先，ERP主要功能是理順公司內(nèi)部的管理流程，關(guān)注資金流、信息流和業(yè)務(wù)流的統(tǒng)一。
　　其次，對于保險行業(yè)來說，產(chǎn)品的同質(zhì)性決定了服務(wù)和成本對保險公司的經(jīng)營管理非常重要。而保險公司可以通過引入ERP，解決信息集成和成本管控的老問題。
　　最后，保險公司很多的管理規(guī)劃、業(yè)務(wù)設(shè)想也只有通過實現(xiàn)ERP這一基礎(chǔ)信息化管理系統(tǒng)才可以實現(xiàn)。
　　根據(jù)有關(guān)方面的行業(yè)調(diào)查報告，我國保險行業(yè)最迫切的信息化管理系統(tǒng)需求在數(shù)據(jù)集中和客戶關(guān)系管理。而ERP可以幫助保險公司實現(xiàn)財務(wù)、人力資源管理、采購等方面的集中管理系統(tǒng)；打造先進(jìn)、集成的保險公司信息化管理平臺，為客戶關(guān)系管理提供堅實的基礎(chǔ)。
　　保險公司轉(zhuǎn)變觀念，實現(xiàn)ERP之后，可以實現(xiàn)：
　　1.打造堅實管理平臺，為實現(xiàn)從粗放式管理向精細(xì)化管理轉(zhuǎn)變創(chuàng)造條件。
　　國內(nèi)的大多數(shù)保險公司都處在一個快速膨脹式發(fā)展的過程中，有的保險公司今年一年的新增分支機(jī)構(gòu)就要達(dá)到20多家。面對這種快速的發(fā)展，管理層如何保證管理水平的跟進(jìn)？這里面有一個管理平臺的問題，而ERP的作用是可以從總公司層面打造這樣的一個管理平臺，它包括了主要的流程、控制點和信息，可以保證這些基本的管理要素在新設(shè)機(jī)構(gòu)的滲透。
　　2.建立面向未來的統(tǒng)一、集成保險公司信息平臺。
　　目前保險公司往往擁有的是不同時代開發(fā)的、不同業(yè)務(wù)類型的系統(tǒng)。這就逐漸形成了一個又一個的“信息孤島”。不同的系統(tǒng)之間通過一個又一個的接口實現(xiàn)數(shù)據(jù)的交換，而無法做到流程上的集成，所以經(jīng)常會出現(xiàn)信息斷層的情況。此外，一旦有新的應(yīng)用要求，新開發(fā)出的系統(tǒng)又要考慮和以前系統(tǒng)的單獨集成。而老系統(tǒng)的升級又會引發(fā)大量的系統(tǒng)更新和檢測工作。而通過專業(yè)和趨于標(biāo)準(zhǔn)化的ERP管理信息平臺的應(yīng)用，這些問題可以最大程度的避免。
　　ERP能夠帶來什么？
　　從保險公司的管理層面來說，ERP最基本的效益將反映在如下層面：
　　第一、 財務(wù)管理層面。通過ERP系統(tǒng)中的財務(wù)管理功能，將使保險公司達(dá)到：
　　財務(wù)會計信息的及時性和準(zhǔn)確性有大大的提高，從業(yè)務(wù)系統(tǒng)集成的財務(wù)會計數(shù)據(jù)將可以按照統(tǒng)一的口徑，及時反映到財務(wù)系統(tǒng)中，這不但大大減輕了財務(wù)和業(yè)務(wù)人員的工作量，更為重要的是，它將明顯提高保險公司財務(wù)信息披露的效率和質(zhì)量。此外，一些國際化的ERP軟件還可以解決保險公司海外上市遇到的不同國家會計報表處理的問題。
　　降低成本。成本的降低不僅僅表現(xiàn)在通過系統(tǒng)自動化處理功能提高業(yè)務(wù)處理的效率，更重要的是通過引入集成的預(yù)算管理和采購管理流程、管理會計中的成本中心、利潤中心等工具，做到成本的自動化歸集和監(jiān)控。
　　提高財務(wù)分析水平。通過ERP系統(tǒng)，系統(tǒng)可以完成繁雜的財務(wù)預(yù)算工作、多種基本的業(yè)務(wù)和財務(wù)數(shù)據(jù)分析，可以幫助保險公司進(jìn)行多維的獲利分析和各種趨勢分析。
　　第二、 人力資源管理層面。通過ERP系統(tǒng)中的人力資源管理功能，將使保險公司：
　　大大減輕手工操作。目前國內(nèi)大多保險公司的人力資源主數(shù)據(jù)管理還是通過手工操作完成，不僅數(shù)據(jù)和信息的準(zhǔn)確度無法保證，而且工作量繁重。通過ERP系統(tǒng)可以有機(jī)地管理所有的數(shù)據(jù)和信息。
　　實現(xiàn)真正意義的人力資源管理。人力資源管理工作更重要的作用是體現(xiàn)在人力資源的規(guī)劃和培養(yǎng)上。這方面涉及到員工技能樹的建立、培訓(xùn)和商務(wù)事件管理等。這些工作也都是通過系統(tǒng)輔助才可以開展和完成的。
　　第三、 理順內(nèi)部管理流程，提高員工素質(zhì)和保險公司信息化應(yīng)用水平。
　　一個成功的ERP項目在完成之后，將使企業(yè)的管理水平有較大程度的提高和改進(jìn)。這不僅僅表現(xiàn)在通過系統(tǒng)使先進(jìn)的管理思想和流程得以貫徹推行，而且在實施的過程中也伴隨著大量的員工培訓(xùn)。通過實施ERP項目，對于保險公司提高整體信息化水平也是一個難得的機(jī)遇。
　　第四、 促進(jìn)科學(xué)化管理的實現(xiàn)。
　　除了系統(tǒng)為管理工作提供及時、高效的信息之外，還有很重要的一點是通過系統(tǒng)可以解決以前管理中的一些老大難問題，如：管理規(guī)則的執(zhí)行、管理的隨意性和不一致性。
　　如何實施？
　　什么時候需要做ERP？
　　ERP是保險公司管理信息系統(tǒng)的平臺，是保險公司管理信息化工作的必經(jīng)階段。ERP系統(tǒng)的實現(xiàn)應(yīng)該優(yōu)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)。在具備了基本的業(yè)務(wù)系統(tǒng)之后，保險公司應(yīng)該及早關(guān)注和建設(shè)先進(jìn)的ERP系統(tǒng)。ERP系統(tǒng)涉及保險公司的財務(wù)管理和人力資源管理這兩大核心管理系統(tǒng)。ERP系統(tǒng)的有沒有、好與壞直接影響到保險公司管理水平，而這也會直接影響到保險公司的經(jīng)營能力。
　　由誰來做ERP？
　　ERP不是一個純粹的IT項目，而是管理項目。它的實現(xiàn)應(yīng)該更多的由業(yè)務(wù)部門發(fā)起和領(lǐng)導(dǎo)，同時IT部門參與規(guī)劃和實現(xiàn)；ERP的項目是“一把手”工程。高層領(lǐng)導(dǎo)的重視程度直接影響到ERP項目的推行力度，是項目按時保質(zhì)實現(xiàn)的重要保證；咨詢公司的參與必不可少。在項目前期，咨詢公司可以幫助保險公司梳理現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程，發(fā)現(xiàn)管理上的問題，設(shè)計新的業(yè)務(wù)流程。保險公司的ERP軟件選型工作也可以通過咨詢公司的幫助進(jìn)行。在項目實施過程中，保險公司也需要借助咨詢公司在ERP系統(tǒng)實施方面的經(jīng)驗和指導(dǎo)。
　　怎樣做ERP？
　　首先是要有管理應(yīng)用的需求。包括管理層希望提高管理現(xiàn)狀和水平，業(yè)務(wù)部門希望有更加先進(jìn)、高效的管理系統(tǒng)；然后，業(yè)務(wù)部門和IT部門成立聯(lián)合的ERP項目小組。項目小組這階段的主要工作包括業(yè)務(wù)需求的收集、項目立項、與ERP軟件公司和咨詢公司初步接觸、申請項目預(yù)算、指定項目工作計劃等；接下來，需要首先選定的是ERP軟件。項目小組可以獨立或者由咨詢公司指導(dǎo)對不同的ERP軟件進(jìn)行比較選擇。項目小組將組織和領(lǐng)導(dǎo)關(guān)鍵業(yè)務(wù)和管理部門參與需求調(diào)查、軟件測評、提交軟件選項報告給保險公司的采購部門，參與進(jìn)行ERP軟件的招標(biāo)和商務(wù)談判等；在選定ERP軟件后，馬上需要決定的就是該軟件的實施顧問公司。在選擇實施顧問公司需要注意兩個問題：不要迷信咨詢公司的牌子和介紹，應(yīng)該多了解實施顧問的資歷；不要和顧問公司在實施費用報價上斤斤計較， 太緊的預(yù)算會影響到項目的實施質(zhì)量；隨后就是ERP項目小組與顧問公司共同合作，開始ERP系統(tǒng)的實施：主要包括項目準(zhǔn)備、業(yè)務(wù)藍(lán)圖設(shè)計、系統(tǒng)實現(xiàn)、系統(tǒng)上線前準(zhǔn)備、上線及后續(xù)支持等工作。