國(guó)家發(fā)改委中小企業(yè)司的統(tǒng)計(jì)顯示，2008年上半年，全國(guó)有相當(dāng)數(shù)量的中小企業(yè)倒閉，相當(dāng)一部分中小企業(yè)面臨資金鏈斷裂等困難。面對(duì)宏觀調(diào)控的新形勢(shì)，為了完善金融物流合作平臺(tái)，并為中小企業(yè)提供更多更及時(shí)的支持，近日，深圳發(fā)展銀行（下稱深發(fā)展）攜手九大物流企業(yè)召開(kāi)了主題為“新形勢(shì)、新合作、新發(fā)展”的金融物流研討會(huì)。 
    據(jù)了解，此次會(huì)議的核心目標(biāo)是以解決企業(yè)資金難題為基礎(chǔ)，通過(guò)銀行與物流雙方進(jìn)一步深化物流監(jiān)管、貨押授信的合作模式，向供應(yīng)鏈企業(yè)搭建“金融-物流”一體化平臺(tái)，籌劃企業(yè)、銀行、物流三方無(wú)縫對(duì)接、信息聯(lián)通的一站式服務(wù)。
    深發(fā)展提出，該行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)未來(lái)將逐步向?qū)嵙�及管理能力較強(qiáng)的物流戰(zhàn)略伙伴傾斜，逐步退出實(shí)力弱小、管理能力低下的監(jiān)管合作方。會(huì)上，根據(jù)既往合作情況、雙方資源與能力互補(bǔ)及合作意愿等的綜合考慮，深發(fā)展與九家國(guó)內(nèi)規(guī)模與實(shí)力領(lǐng)先的物流公司結(jié)成了金融物流戰(zhàn)略合作單位，并進(jìn)行了合作授牌儀式。
    九家物流公司包括：中國(guó)對(duì)外貿(mào)易運(yùn)輸（集團(tuán)）總公司、中國(guó)外運(yùn)股份有限公司、中國(guó)遠(yuǎn)洋物流有限公司、中國(guó)物資儲(chǔ)運(yùn)總公司、中鐵現(xiàn)代物流科技股份有限公司、中遠(yuǎn)國(guó)際貨運(yùn)有限公司、五礦物流集團(tuán)有限公司、長(zhǎng)久實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、廣東南儲(chǔ)倉(cāng)儲(chǔ)管理有限公司。
    據(jù)了解，此后深發(fā)展將聯(lián)合金融物流戰(zhàn)略合作伙伴推進(jìn)“金融-物流”一體化平臺(tái)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)客戶共享、聯(lián)合營(yíng)銷；開(kāi)發(fā)電子平臺(tái)和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)信息直聯(lián)和共享；共同研發(fā)和推廣全程物流、集裝箱融資、電子監(jiān)控等產(chǎn)品與模式。為此，深發(fā)展總行將設(shè)立物流合作方管理專司崗位，負(fù)責(zé)推進(jìn)雙方合作具體事務(wù)。
    據(jù)了解，近年來(lái)，深發(fā)展通過(guò)第三方物流監(jiān)管已累計(jì)為中小企業(yè)發(fā)放數(shù)千億貨押融資，同時(shí)也創(chuàng)造了近7000億元的貨押監(jiān)管貨值或物流儲(chǔ)運(yùn)貨值（不完全統(tǒng)計(jì)）；同時(shí)，通過(guò)物流合作伙伴的推介，深發(fā)展平均每年新增貿(mào)易融資企業(yè)數(shù)百家，合作多贏的效果顯著，為與物流企業(yè)進(jìn)一步緊密合作奠定了基礎(chǔ)。
    “貨押授信仍是中小企業(yè)融資的捷徑。”深發(fā)展貿(mào)易融資部馬黎民總經(jīng)理認(rèn)為，“越是資金鏈吃緊，企業(yè)越應(yīng)該注意盤活自己的資產(chǎn)，特別是流動(dòng)資產(chǎn)如存貨、應(yīng)收賬款等。”據(jù)馬黎民透露，目前深發(fā)展準(zhǔn)備金率調(diào)低后增加的可用信貸額度，將優(yōu)先支持中小企業(yè)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。
    “通過(guò)推出以貨押、票據(jù)、應(yīng)收賬款融資等業(yè)務(wù)為典型的供應(yīng)鏈金融服務(wù)，深發(fā)展開(kāi)辟了解決中小企業(yè)融資難題的一個(gè)系統(tǒng)解決方案。”馬黎民說(shuō)，“這是完全不同于傳統(tǒng)信貸技術(shù)的業(yè)務(wù)體系。深發(fā)展供應(yīng)鏈金融將中小企業(yè)置于供應(yīng)鏈中考察，重點(diǎn)圍繞中小企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)進(jìn)行抵質(zhì)押，給予融資支持，比如貨押授信，這也是國(guó)外中小企業(yè)融資的主要方式。”
    數(shù)據(jù)顯示，截至2007年12月末，深發(fā)展存量貿(mào)易融資客戶將近3000家，客戶增幅同比達(dá)52.2%；貿(mào)易融資表內(nèi)外授信余額近800億元，同比增幅38.92%，不良率被很好地控制在1％以下，迄今未發(fā)生實(shí)際損失。而業(yè)內(nèi)人士稱，中小企業(yè)貨押授信占到深發(fā)展貿(mào)易融資的絕大部分。據(jù)深發(fā)展估計(jì)，存貨與應(yīng)收賬款占中小企業(yè)資產(chǎn)的五到六成。人民銀行2006年研究表明，全國(guó)企業(yè)存貨、應(yīng)收賬款總額超過(guò)10萬(wàn)億元，亦表明了這一金融市場(chǎng)廣闊的前景。
    據(jù)了解，深發(fā)展自從2005年7月正式確定公司業(yè)務(wù)“面向中小企業(yè)”、“面向貿(mào)易融資”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型之后，深發(fā)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)量和扶持客戶數(shù)呈加速增長(zhǎng)趨勢(shì)。2008年上半年深發(fā)展貿(mào)易融資客戶總數(shù)增長(zhǎng)了22%，表內(nèi)外授信余額增長(zhǎng)達(dá)21%。貿(mào)易融資在深發(fā)展總體業(yè)務(wù)中的重要性進(jìn)一步增加，2008年一季度末貿(mào)易融資授信總額占總貸款比例達(dá)到34%，并帶來(lái)了可觀的中間業(yè)務(wù)收入。
    金融專家認(rèn)為，深發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)造就的共贏生態(tài)已日趨成熟，創(chuàng)新金融服務(wù)正在大力提升供應(yīng)鏈的價(jià)值，而深發(fā)展借力供應(yīng)鏈金融，已有效避開(kāi)國(guó)內(nèi)銀行同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，走上了一條具有自身特色的差異化“藍(lán)海”之路。
    物流企業(yè)認(rèn)為，銀行與監(jiān)管合作方是利益共同體，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，雙方細(xì)化監(jiān)管、加強(qiáng)信息互動(dòng)、嚴(yán)格作業(yè)要求、強(qiáng)化過(guò)程監(jiān)控，對(duì)共同客戶經(jīng)營(yíng)狀況的及時(shí)預(yù)警顯得尤為重要。
    會(huì)議同時(shí)也探討了當(dāng)前宏觀調(diào)控背景下，供應(yīng)鏈融資客戶可能出現(xiàn)的資金鏈吃緊、購(gòu)銷活動(dòng)不穩(wěn)定，企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)向商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等一系列問(wèn)題，并就共同構(gòu)建一個(gè)可操作性的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及響應(yīng)機(jī)制達(dá)成了共識(shí)。